Proč zvolit finanční plán ode mě?
- Pomohu vám určit vaše strategické životní finanční cíle.
- Pomohu vám dosáhnout vašich cílů tou nejbezpečnější možnou cestou.
- Řeknu vám, co máte dělat, abyste si své cíle splnili i za nepříznivých okolností.
- Zajistím krytí nejvážnějších rizik, která vás na cestě k vašim cílům ohrožují.
- Zvýším vaší finanční a investiční gramotnost.
- Diskrétnost.
- Ušetřím vám čas i peníze – rozhodovat a schvalovat budete vy, já a můj tým zajistíme veškerou operativu.
Pro koho je finanční plán vhodný?
Pro ty, kteří jsou trpěliví
Pro ty, kteří si váží svého času
Pro ty, kteří chtějí být připraveni
Pro vyznavače profesionální práce
Pro všechny, kteří mají rádi férové jednání
Pro ty, kteří jsou zodpovědní
Co získáte?
Pomohu vám objevit oblasti, ve kterých můžete zlepšit své finance a dosáhnout svých cílů. Posuňme společně vaše finance ještě o úroveň výš.
Finanční plán
- definice vašich životních hodnot a finančních cílů
- přehled zdrojů pro splnění vašich cílů (současný i budoucí majetek a volné cashflow)
- akční seznam kroků, které bude potřeba udělat, abyste se k cílům dostali
- výběr vhodné investiční strategie
- bezpečné investiční portfolio složené z různých tříd aktiv (akcie, dluhopisy, nemovitosti, zlato a komodity, hotovost)
- „big picture“ vašeho finančního plánu a celkové finanční situace (náhled z ptačí perspektivy na finanční plán)
Investiční servis a poradenství
- pravidelná kontrola investičního portfolia
- pravidelné rebalancování investičního portfolia
- měnové zajištění investičního portfolia
- realokace portfolia dle potřeby
- vedení investičního účtu
- měsíční reporty
- online náhled na investiční portfolio
- investiční koučink
- investice bez vstupních a výstupních poplatků
Tak co říkáte?
Jste připraveni dát vašim financím jasný směr a řád?
Věnujte se své práci, rodině a zálibám a starost o osobní finance nechte na mě.
Nemusíte se bát - zaplatíte si nás napřímo, proto já i moji kolegové budeme vždy sedět na vaší straně stolu a najdeme bezpečnou cestu k vašim finančním cílům.
Váš úspěch je naším úspěchem.
Kolik stojí finanční plán?
Zaplatit si odborníka s prokazatelnou praxí a zkušenostmi v oblasti financí je stejně obvyklé, jako zaplatit advokátovi, marketingovému poradci, či projektantovi.
Cena za tvorbu plánu
Vstupní poplatky do fondů a ETF
Cena za realizaci plánu
Váš poradce finančního a investičního plánování
Podrobnosti o cenách naleznete v ceníku.
Co o mně říkají klienti a kolegové?
Často se ptáte
Proč bych měl/a využít služby tvorby finančního plánu?
Jakou hodnotu mi bude finanční plán přinášet?
Co všechno bude obsahovat můj finanční plán?
Jak dlouho trvá tvorba finančního plánu?
Jaké jsou náklady na tvorbu finančního plánu?
Jaké jsou výhody investičního servisu a poradenství?
Jaký typ investičních produktů může být součástí mého investičního portfolia?
• Globální hodnotové akcie.
• Globální růstové akcie.
• Akcie rozvíjejících se trhů.
• Asijské akcie.
• Technologické akcie.
• Globální nemovitosti.
• Komodity.
• Zlato.
• US dluhopisy.
• Globální protiinflační dluhopisy.
• Čínské dluhopisy.
• Rizikové dluhopisy.
• Hotovost.
• Společensky a ekologicky udržitelné ESG akciové a dluhopisové fondy.
Jak bude zajištěna ochrana mého majetku a investic?
• Myslete dlouhodobě.
• Rozkládejte riziko.
• Stanovte si cíle.
• Nečasujte trh.
• Nepanikařte.
• Investujte pravidelně.
• Rebalancujte portfolio.
• Neodkládejte začátek.
Ctíme přístup Wealth Protection ochrany bohatství:
• Eliminujeme rizika, která eliminovat můžeme, ostatní rizika snižujeme na minimum.
• Nejde o maximalizaci zisku, ale o omezení velkých ztrát.
• Základem je o majetek nepřijít.
Při tvorbě portfolií využíváme nízkonákladové burzovně obchodované ETF fondy (Exchange-traded funds). Tyto fondy jsou až na výjimky pasivně řízené a kopírují vybraný index trhu. Při jejich výběru se řídíme následujícími kritérii:
• Jsou pro klienta bezpečné (splňují mezinárodní pravidla UCITS pro ochranu investorů).
• Jsou dobře hodnocené nezávislými analytiky v dané investiční kategorii (Morningstar Analyst Rating).
Pro vstup na burzu využíváme pouze seriózní obchodníky s cennými papíry (OCP), kterými jsou:
• WOOD & Company Financial Services, a.s.,
• Interactive Brokers LLC.
Klientský majetek je účetně i právně oddělen od majetku těchto společností a není součástí případné konkurzní podstaty. Pokud by přece jenom došlo k úpadku některého z OCP, nemá to vliv na vaše cenné papíry, které držíte. Ty jsou vaše, mají stále svou tržní cenu a je možné je kdykoliv převést k jinému OCP a tam je dále držet, či je prodat, bude-li to potřeba.
Kdo jsem
Jmenuji se Ing. Jakub Hesoun, PFP, jsem poradce finančního plánování a ve financích působím více než 12 let.
Pracovní zkušenosti:
- Česká spořitelna, a.s. (ERSTE Premier)Premier bankéř pro VIP klientelu
- CYRRUS, a.s.Investiční a burzovní makléř
- WOOD & Company Financial Services, a.s.Investiční poradce, partner pro využívání investiční platformy Edward
- Peníze pod kontrolou s.r.o.Správa privátního alternativního fondu zaměřeného na investice do amerických akciových indexů skrze opce a futures
- PPK - finanční servis s.r.o.Finanční a investiční poradenství a plánování
- Asociace finančních poradců ČRČlen asociace sdružující férové a profesionální finanční poradce
- BURZA ŽIVĚ s.r.o.Vývoj a distribuce automatického obchodního systému (AOS) pro burzovní operace
- 12letá lektorská praxeLektor finanční gramotnosti - stovky proškolených studentů, učitelů, pěstounů a dalších osob
Vzdělávám se: