LICENCE INVESTIČNÍHO MAKLÉŘE

Ve společnosti CYRRUS, a.s. (Obchodník s cennými papíry) jsem se poprvé setkal s investicemi a získal zde své první osvědčení - makléřskou licenci, kterou mi udělila Evropská asociace finančního plánování ČR.

Jako investiční makléř jsem dělal maximum pro to, aby majetek mých klientů rostl. Mým denním chlebem bylo obchodování s cennými papíry nejenom na českém, ale i na německém, polském a americkém burzovním trhu. Nakupovali jsme akcie, dluhopisy, ETF fondy i investiční certifikáty.

Byla to nezapomenutelná etapa mého života. Získal jsem zde celou řadu zkušeností a navázal své první opravdové klientské vztahy i pracovní přátelství.

Investice mě baví a proto s nimi i dnes pomáhám svým klientům.

FINANČNÍ AKADEMIE PREMIER

Plnými doušky jsem čerpal každou možnost vzdělat se v oboru financí. Vše pro mě vyvrcholilo intenzivním kurzem Finanční akademie pro Premier bankéře, který pro Českou spořitelnu zajišťovala špičková investiční konzultační firma KFP – Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o.

Kurz byl zaměřen na investování, finanční trhy a teorii portfolia. Diverzifikace, riziko, výnos a rozložení majetku v investičním portfoliu tak byly často skloňované termíny.

I tento kurz jsem úspěšně absolvoval.

LICENCE INVESTIČNÍHO PORADCE

Je velký rozdíl mezi investičním zprostředkovatelem a investičním poradcem. Zprostředkovatel může klientovi pouze zprostředkovat nákup investičního nástroje. Nesmí mu ohledně investic radit. Pokud radí, porušuje zákon. Oproti tomu investiční poradce již může klientovi poradit se složením portfolia a může mu vysvětlit a doporučit konkrétní způsoby investování.

Já prosazuji férové, ziskové a bezpečné investování. Proto je mou povinností se v oboru vzdělávat a pracovat na sobě. Díky licenci investičního poradce mohu poskytovat poradenství nejen v oblasti známých investičních nástrojů, kterými jsou akcie, dluhopisy, podílové listy a nástroje peněžního trhu, ale také v oblasti derivátů (opce, futures, swapy, forwardy, investiční certifikáty apod.).

Spolupracujte se mnou a získáte profesionální investiční servis.

DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ

Některé zdroje odhadují, že výše starobního důchodu v roce 2050 se bude pohybovat mezi 6.500 - 7.000 Kč. Proto je odkládání prostředků na penzi stále častěji diskutovaným tématem.

Doplňkové penzijní spoření (DPS) je státem podporované spoření na důchod. Od ledna 2013 nahradilo ne zrovna výnosné penzijní připojištění. Vedle pravidelných investic do podílových fondů se jedná o další způsob zajištění se na stáří. Je tato možnost výhodná? Jak se to vezme. Ti z Vás, kteří četli můj E-book 18 tipů, jak ušetřit peníze, si nyní jistě vzpomenou na finanční nezávislost.

Myslíte si, že DPS (případně penzijní připojištění) je vhodným nástrojem k dosažení finanční nezávislosti? Máte ještě staré penzijní připojištění uzavřené před rokem 2013? Přemýšlíte, jak zajistit na důchod Vaše děti? Ozvěte se mi. Společně nalezneme řešení, které Vám přinese maximální užitek.

LICENCE ÚVĚROVÉHO PORADCE

Existují dobré a špatné dluhy. Chcete-li vědět, jaký je mezi nimi rozdíl, přečtěte si můj e-book. Slyšeli jste známé: "Na co nemám, to si nekupuji."? Určitě ano. Problém tohoto výroku nastává tehdy, když usoudíte, že danou věc skutečně potřebujete. Pak je důležité se zadlužit zdravě. 

Jako bankéř ERSTE Premier jsem klienty provázel celým procesem získání hypotečního a spotřebitelského  úvěru.

Mou způsobilost pro nabídku spotřebitelských úvěrů potvrdila Česká bankovní asociace udělením osvědčení, kterého si velmi vážím.

Sháníte-li financování, ozvěte se mi. Dostane se Vám stejně kvalitního servisu jako v oblasti investování.

LICENCE POJIŠŤOVACÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE

Platí, že čím hůře si finančně stojíte (čím dále jste od finanční nezávislosti), tím více pojištění potřebujete. Pojistné události totiž způsobují škodu. Škodu na zdraví i na majetku. Nebudete-li pojištěni, budete muset tyto škody hradit z Vašich rezerv. Máte-li vysoké pasivní příjmy, popř. velmi vysoké finanční rezervy, nepotřebujete pojištění. Podotýkám, že vyčerpat větší část rezervy není moudré. Hůře se pak spí... Zde se dočtete, jak rezervu vytvořit.

Máte-li rodinu, která je na Vás finančně závislá, je pro Vás i pro Vaše blízké absence pojištění zbytečným hazardem. 

V ERSTE Premier jsem s klienty často řešil pojištění vážných životních rizik. Základní principy pojištění vysvětluji ve svých kurzech finanční gramotnosti.

Moji kolegové Vám poskytnou stejně kvalitní pojišťovací služby, jako poskytuji já v oblasti investic.

KDYŽ NENÍ Z ČEHO SPLÁCET

Už během studia na VŠ jsem absolvoval roční stáž v kanceláři insolvenčního správce ve společnosti OLYMP - finanční společnost, a.s. Zde jsem se zabýval insolvenčním právem a dluhovou problematikou. Na starosti jsem měl případy oddlužení (tzv. osobní bankroty). Pochopil jsem, jak velkou hrozbou může být pro člověka bez finanční rezervy ztráta zaměstnání či delší pracovní neschopnost.

Exekuce a nesplácení závazků řeším s klienty po celý svůj profesní život. 7 let jsem jim pomáhal se zpracováním insolvenčních návrhů. Dnes předávám své zkušenosti formou poradenství a přednášením na kurzech finanční gramotnosti. Dokážu Vám tedy poradit i v oblasti nesplácení závazků. Třeba v tom, jak komunikovat s věřiteli a exekutory a jak zažádat o oddlužení.