Pavel je zkušený top manažer, který svou kariéru budoval nejen v České republice, ale i v zahraničí. Spolu se svou manželkou a dcerou žije aktivním životním stylem, přičemž miluje adrenalin a extrémní sporty. Když jsme spolu v roce 2019 začali spolupracovat, Pavel měl jasnou vizi: po předchozí zkušenosti chtěl získat férového poradce, který s ním bude sedět na stejné straně stolu.

Dále chtěl dosáhnout finanční nezávislosti a zajistit si stabilní měsíční příjem ve výši 75 000 Kč od roku 2035. Zároveň měl zájem o zajištění finančního zabezpečení své rodiny, aniž by musel neustále dohlížet na správu svého majetku.

Jeho výchozí stav byl následující:

• 5 500 000 Kč vložených prostředků,
• dosáhnout na doživotní rentu 75 000 Kč měsíčně od roku 2035,
• získat férového poradce, který mu bude dávat opravdu přínosné rady.

Při hloubkovém zkoumání jsme narazili na několik významných rizik, která by mohla ohrozit Pavlovy plány. Jedním z hlavních problémů bylo nevýhodné a drahé investiční životní pojištění.

Kromě toho držel investici do zahraničního korporátního dluhopisu, o jehož emitentovi jsem jako poradce měl pochybnosti, co se týká jeho solventnosti. Doporučil jsem Pavlovi ihned prostředky z dluhopisu vybrat. Pavel s mou pomocí podnikl potřebné kroky, bohužel se mu ale do dnešního dne nepodařilo od emitenta své peníze získat. Proto jsme byli nuceni spojit se s ostatními poškozenými věřiteli a zahájili jsme potřebné právní kroky.

Společně jsme tedy zrušili neefektivní produkty a navrhli strategii, která Pavlovi umožní dosáhnout jeho cílů bez zbytečných rizik, která jsme eliminovali.

Klíčové kroky plánu:

• Zrušení nevýhodného investičního pojištění.
• Zahájení právních kroků pro získání prostředků z dluhopisu.
• Implementace strategie „3 kyblíků“ pro správnou diverzifikaci portfolia.

V plánu pracujeme s předpokládanou 3% roční inflací.

Dnes se Pavlovi staráme celkem o 7 100 000 Kč. Z toho je 1 800 000 Kč uloženo v tradičních investičních portfolií dle metody 3 kyblíků (bucket portfolio), která investují do:

• hotovosti,
• dluhopisů,
• akcií,
• nemovitostí,
• zlata a komodit.

A jelikož se jedná spíše o klienta, který preferuje zdravý výnos při únosné míře rizika, tak na jeho vlastní žádost dalších 5 300 000 Kč spravujeme dle alternativní investiční strategie s nízkou kolísavostí v naší privátní správě aktiv, která využívá opční a futures kontrakty na americké akciové indexy. Tato strategie není pod dohledem ČNB a je určena pouze pro úzký okruh mé rodiny, přátel, mých nejbližších klientů a není určena veřejnosti.

Pavel několikrát peníze vybíral, a to tehdy, když se mu naskytla příležitost výhodně nakoupit stroje pro své zahraniční podnikání. S tím jsme ale od počátku spolupráce počítali, proto těmito výběry nevznikly Pavlovi žádné ztráty, jelikož část jeho peněz byla uložena tak, aby bylo možné je beze ztrát kdykoliv vybrat.