Co jsem udělal pro splnění klientova finančního cíle?

Ozval se mi stávající klient:

👉 „Dobrý den, Jakube,

potřeboval bych s Vámi pobrat jednu změnu – zvažujeme neplánovaně zrekonstruovat nemovitost. Bude to stát 2 miliony Kč. 1 milion již máme zajištěný, ale potřeboval bych někde sehnat ten druhý.

Peníze potřebuji v následujících termínech:

🟢 červenec 2023 – 552.000 Kč – střecha
🟢 srpen 2023 – 276.000 Kč – okna
🟢 září 2023 – 200.000 Kč – vrt

Navíc k těm 52.000 Kč měsíčně, které aktuálně investuji, mohu přihodit dalších 50.000 Kč. Celkem tedy mohu odteď do září 2023 posílat určitě 100.000 Kč měsíčně.

Mohli bychom si k tomu příští týden zavolat?“ 👈

❓ Jak bych se jako finanční poradce měl v této situaci zachovat? Co bych měl zkontrolovat?

Postupoval jsem takto:

🟢 otevřel jsem si klientův finanční plán a zkontroloval jsem přehled veškerého majetku a jeho likviditu

🟢 otevřel jsem klientův investiční plán na chytré platformě Edward a zkontroloval jsem nastavení cílů a plánovaných vkladů

🟢 zadal jsem do investičního plánu nové klientské cíle týkající se malé chaty přesně tak, jak bude klient peníze potřebovat

🟢 zadal jsem do plánu navýšení pravidelné měsíční investice na celkem 102.000 Kč od teď až do září 2023

🟢 z přehledu majetku jsem klientovi našel likvidní peníze, které může na splnění svého nového cíle ihned použít

🟢 o tyto nové prostředky jsem aktualizoval plánované vklady do investičního portfolia

🟢 zkontroloval jsem, zda tyto změny nemají vliv na splnění stávajících cílů klienta (peníze pro děti, renta, kterou chce od svých 60 let čerpat apod.)

14 tipů jak se stát rentiérem

Stáhněte si zdarma e-book, který vám usnadní cestu k Vaší finanční nezávislosti.

STÁHNOUT ZDARMA

A co jsem zjistil?

✅ klient si splní svůj nový cíl mít „Rekonstrukce domu“ na 100 %

✅ splní si i své dosavadní cíle – bude mít tedy dostatek peněz jak pro své děti, tak na stáří + k tomu budou moci žít v nové nemovitosti, která bude hezčí a úspornější 🏠

Celé mi to zabralo asi 2️⃣0️⃣ minut.

Představení celého řešení klientovi trvalo asi 1️⃣5️⃣ minut.

Reakce klienta:

👉 „To je super, Jakube, skvělá příprava. To jsem nečekal. Spolupráce s Vámi se mi začíná líbit čím dál tím víc.“ 👈

💪💪💪

🟢 Změnové dokumenty jsme podepsali elektronicky.

🟢 Klient pošle vklady do portfolia dle nového nastavení.

🟢 Prostředky budou uloženy v krátkodobém portfoliu kryté pojištěním vkladů s úrokem 6 % p.a.

🟢 Jakmile se přiblíží stanovené datum cíle, peníze v odpovídající výši budou automaticky zaslány na účet klienta, který je bude moci ihned použít na splnění svého cíle.

🟢 Vše automatizovaně ‼️

Konkrétní nastavení cílů a plánovaných vkladů po úpravě můžete vidět na obrázku.

A jen pro pořádek – klient je stejně starý jako já – je mu 37 let a v plánu nepočítáme VŮBEC S ŽÁDNÝM starobním důchodem. Klient se spoléhá jen sám na sebe ‼️

🟢 Šetřete čas a využívejte služeb zkušených profesionálů, kteří mají k dispozici chytré finanční nástroje.

🟢 Plňte si vaše finanční cíle tou nejbezpečnější možnou cestou!

🤝 Mějte své Peníze pod kontrolou 🤝

Chcete-li poradit s něčím, co v oblasti financí právě řešíte, můžete si rezervovat termín úvodní konzultace.