Finanční gramotnost

Články kategorie Finanční gramotnost
25.5. 2023

ESG – investujte se vzpomínkou na planetu

Moji klienti mohou skrz investiční platformu Edward aktuálně investovat do dvou řad plně spravovaných, diverzifikovaných a automatizovaných portfolií: klasická portfolia, a nově také: společensky odpovědná portfolia. Ta mají podobné výnosy a riziko jako klasická modelová portfolia, ale zároveň zohledňují navíc i přínosy firem pro společnost nebo životní prostředí. Klienti tak získávají možnost, jak prostřednictvím investovaných peněz jasně podpořit dlouhodobě...

14.3. 2023

Akcie nebo hotovost: do čeho investovat?

Proč je investování na akciových trzích výhodné i v době, kdy úrokové sazby rostou a lákají střadatele? Prudké poklesy na mnoha světových trzích v roce 2022 zdůraznily, jak může hodnota vašich investic klesat i stoupat. Ale taková je povaha investování: budou špatné i dobré časy. Akcie se nepohybují přímočaře, ale z historického hlediska mají tendenci dlouhodobě růst.  Zde je pět důvodů, proč právě teď...

7.3. 2023

Co jsem udělal pro splnění klientova finančního cíle?

Ozval se mi stávající klient: 👉 „Dobrý den, Jakube, potřeboval bych s Vámi pobrat jednu změnu – zvažujeme neplánovaně zrekonstruovat nemovitost. Bude to stát 2 miliony Kč. 1 milion již máme zajištěný, ale potřeboval bych někde sehnat ten druhý. Peníze potřebuji v následujících termínech: 🟢 červenec 2023 – 552.000 Kč – střecha 🟢 srpen 2023 – 276.000...

18.1. 2023

Dočasný propad investičního portfolia – jak jej zvládnout?

Loňský rok byl pro investory náročnou výzvou. Za posledních 50 let byly jen 3 roky s horšími výsledky akciových trhů. Pro dluhopisy byl rok 2022 dokonce nejhorší rok v celé historii. Významným poklesům se tak nevyhnula ani investiční portfolia v Edwardovi. Pokud si tedy prohlížíte svůj roční výpis, je zcela přirozené, že se vás mohou zmocnit pochybnosti a nepříjemné emoce....

13.1. 2023

Jak na rodinný rozpočet

Úvodem Článek bude jistě přínosný pro ty, kteří se svými penězi nevychází a mají občas pocit, že jim peníze chybí. Ze své vlastní zkušenosti ale vím, že obohatí i bonitního a solventního čtenáře. Občas je totiž velmi přínosné udělat „revizi“ u všeho. U plynového kotle, u auta i u rodinného rozpočtu. Význam rozpočtu v podnikání Rozpočet je nezbytný základ. Má ho každá firma....

12.10. 2022

Ceny akcií klesají, příležitosti rostou

Od začátku roku 2022 doteď patří výkonnost trhů k nejhorším, jaké jsme kdy viděli. To je prostý fakt a letošní výsledky mohou být pro investory zklamáním. Je však důležité nechat emoce stranou a nedovolit jim odvést pozornost od našich dlouhodobých finančních cílů. Naopak. Podívejme se nejprve blíže na letošní výkonnost a pak na příležitosti, které tato situace investorům nabízí. Do 23. září...

11.8. 2022

Držte kurz i během kolísání trhu

Pokud nejste na turbulence v letadle zvyklí, mohou vás znervóznit. Přesto pilot a posádka – poté, co vám řeknou, abyste zůstali sedět a připoutali se bezpečnostním pásem – obvykle udržují kurz, abyste mohli dosáhnout cíle. To je poučení pro investory. Jednou z hořkých pravd investování je, že akcie a dluhopisy nejdou vždy nahoru. Jak jsme viděli v nejen roce 2022, ve skutečnosti...

8.7. 2022

Při setkání s medvědem neutíkejte

Ať už jste milovník divoké přírody nebo investor, základní pravidlo pro pobyt v přítomnosti medvěda je následující: Neutíkejte, nepanikařte a stůjte na místě! Tyto zásady platí, ať už jdete po opuštěné stezce v Tatrách, nebo stojíte na pomyslné podlaze kterékoliv světové akciové burzy. Pro investory „neutíkat“ znamená „neprodávat při propadech trhů“. Mluvíme-li o tzv. „medvědím trhu“, máme na mysli trh, který propadl o více...

7.5. 2022

Poklesy jsou přirozenou součástí investování

Sotva se světové ekonomiky zotavily z pandemie, musí řešit problém s inflací a válkou na Ukrajině. Centrální banky kvůli inflaci zvyšují úrokové sazby a to se projevilo nejen v poklesu cen dluhopisů, ale i akcií. A přestože zisky firem významně rostou, ceny světových akcií od začátku roku klesly o více než 12 % (MSCI ACWI index). Je přirozené, že investoři v takovou chvíli začnou přemýšlet...

1.4. 2021

70+ nejčastějších otázek z finančního plánování – odpovím si na ně sám?

Když občas čtu diskuze na sociálních sítí o tom, kdo si jak spravuje své peníze a zda někdo neví, kdy půjde tahle nebo jiná akcie tzv. „nahoru“, nebo kdy už spadne, bývám lehce zaražen. Přivádí mě to k otázce, kterou jistě řada z vás řeší: „Mám se o své finance starat sám, nebo mám využít služeb profesionálního finančního poradce?“ Chápu, že...