Články autora

Jakub Hesoun

Investiční poradce, lektor finanční gramotnosti, zakladatel Investičního fondu Peníze pod kontrolou, příznivec férového a bezpečného investování a v neposlední řadě také milovník své rodiny a volného času, který se našel v tom, čím se živí.
14.5. 2024

Proč byste měli investovat, i když jsou trhy na svých historických maximech?

Nejdůležitější body Americký akciový trh dosahuje historických maxim v průměru každých 10 dní Časování trhu se nevyplácí Akcie z USA by měly tvořit jen část Vašeho portfolia Větší částky můžete vždy rozložit do pravidelných investic Ať jste začínající nebo zkušený investor, může se Vám zdát lákavé čekat na ten „správný čas“ pro investování. A pokud se americký akciový trh právě nachází...

23.4. 2024

Vztah mezi investičním horizontem a rizikem

Riziko je nedílnou součástí investování. Vaše ochota podstoupit riziko jako investor je velkou příčinou toho, že můžete potenciálně dosáhnout výnosů, které převyšují výnosy z držení hotovosti – tento jev je znám jako ,,riziková prémie za akcie”. Přesto je pro někoho představa rizika při investování znepokojující. Dobrou zprávou je, že existují konkrétní kroky, které vám při investování pomohou...

22.2. 2024

Investování napříč hospodářskými cykly

Existuje druh portfolií navržený tak, aby přinášel výnosy ve všech fázích hospodářského cyklu. Zjistěte, jak můžete získat dlouhodobé zhodnocení pomocí “All Seasons” portfolií. V roce 2024 se v Evropě očekává mírná recese. Některá naše modelová portfolia jsou navržena tak, aby přinášela stabilní výnosy v různých fázích hospodářského cyklu. Strategická alokace do globálních akcií a globálních dluhopisů, která odpovídá investičnímu...

19.1. 2024

Je finanční plán pro každého?

Dnes bych s Vámi rád sdílel mou úvahu nad tím, zda je finanční plán služba pro každého. Za svou více než 13letou praxi ve financích jsem dospěl k závěru, že rozhodně nikoliv. Každý klient je totiž jiný a má jiné potřeby a jiný způsob přemýšlení. Stejně tak se klienti nacházejí v různých životních fázích, disponují různými typy zdrojů (rozmějte jinou výší a skladbou...

20.12. 2023

Nemovitosti vs. akcie – do čeho investovat?

Kolem tohoto tématu existuje mnoho dezinformací a také obrovská míra nevědomé zaujatosti – lidé většinou vědí více o nemovitostech, a proto se přiklánějí k tomu, co znají. Tento rozdíl ve znalostech vede k tomu, že se nemovitosti zdají být “bezpečnější” – je to hmatatelné aktivum, které můžeme vidět, na které si můžeme sáhnout a kterému snáze porozumíme než peripetiím akciového trhu, který...

4.10. 2023

Proč byste měli zvážit finanční poradenství?

Dělejte sebevědomá finanční rozhodnutí, dosáhněte svých cílů a užívejte si bezpečnější finanční budoucnost. Finanční poradenství má v ČR velmi špatnou pověst. Není se čemu divit. Velké množství přítomných „poradců“ jsou spíše prodejci, kteří jsou motivováni provizí, kterou získávají od třetích stran za to, že klientovi prodali nějaký finanční produkt. Netvrdím, že provize jsou něco špatného. Pouze je potřeba...

29.9. 2023

Síla vytrvalosti: Příběh tří investorů

Ve světě investic platí nadčasová poučka, že dodržení investičního a finančního plánu i v těžkých dobách může vést k pozoruhodným výsledkům. Pro ilustraci této zásady se ponoříme do příběhů tří investorů: pánů Přestala, Platila a Přidala, kteří se vydali na svou investiční cestu těsně před bouřlivou globální finanční krizí v roce 2008. Jejich zkušenosti poukazují na důležitost disciplíny u pravidelného investování a na to, jaký...

25.5. 2023

ESG – investujte se vzpomínkou na planetu

Moji klienti mohou skrz investiční platformu Edward aktuálně investovat do dvou řad plně spravovaných, diverzifikovaných a automatizovaných portfolií: klasická portfolia, a nově také: společensky odpovědná portfolia. Ta mají podobné výnosy a riziko jako klasická modelová portfolia, ale zároveň zohledňují navíc i přínosy firem pro společnost nebo životní prostředí. Klienti tak získávají možnost, jak prostřednictvím investovaných peněz jasně podpořit dlouhodobě...

14.3. 2023

Akcie nebo hotovost: do čeho investovat?

Proč je investování na akciových trzích výhodné i v době, kdy úrokové sazby rostou a lákají střadatele? Prudké poklesy na mnoha světových trzích v roce 2022 zdůraznily, jak může hodnota vašich investic klesat i stoupat. Ale taková je povaha investování: budou špatné i dobré časy. Akcie se nepohybují přímočaře, ale z historického hlediska mají tendenci dlouhodobě růst.  Zde je pět důvodů, proč právě teď...

7.3. 2023

Co jsem udělal pro splnění klientova finančního cíle?

Ozval se mi stávající klient: 👉 „Dobrý den, Jakube, potřeboval bych s Vámi pobrat jednu změnu – zvažujeme neplánovaně zrekonstruovat nemovitost. Bude to stát 2 miliony Kč. 1 milion již máme zajištěný, ale potřeboval bych někde sehnat ten druhý. Peníze potřebuji v následujících termínech: 🟢 červenec 2023 – 552.000 Kč – střecha 🟢 srpen 2023 – 276.000...